2月10日，人民銀行網(wǎng)站披露了2023年首批行政處罰信息，涉及3家金融機(jī)構(gòu)共開出15張罰單。按照通報(bào)，3家機(jī)構(gòu)存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等問題，均指向了反洗錢領(lǐng)域。

事實(shí)上，除了人民銀行總行開出首批罰單之外，今年以來，人民銀行分支機(jī)構(gòu)也公布了多條行政處罰信息，其中以反洗錢領(lǐng)域罰單居多。這些罰單既對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的崗位負(fù)責(zé)人員和機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行行政處罰，基本實(shí)現(xiàn)了“雙罰制”，監(jiān)管更嚴(yán)更有力。

一系列罰單的公告彰顯了監(jiān)管部門打擊反洗錢違規(guī)行為的持續(xù)加壓態(tài)勢(shì)。近年來，以人民銀行為代表的監(jiān)管層不斷完善反洗錢法規(guī)體系建設(shè)，強(qiáng)化打擊各類相關(guān)犯罪活動(dòng)，取得了一系列顯著成果：《反洗錢法》修訂取得重要進(jìn)展、風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢監(jiān)管有效性不斷提升、科技賦能反洗錢監(jiān)測(cè)分析能力持續(xù)提高、打擊洗錢犯罪形成部門合力。今年1月30日人民銀行發(fā)布的《2021年中國(guó)反洗錢報(bào)告》顯示，2021年，人民銀行各級(jí)分支行共對(duì)638家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了反洗錢執(zhí)法檢查，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)401家，罰款金額3.21億元，處罰違規(guī)個(gè)人759人，罰款金額1936萬元。

然而，近年來洗錢違法違規(guī)行為呈現(xiàn)出更具隱蔽性、多樣性和跨區(qū)域性的復(fù)雜發(fā)展態(tài)勢(shì)，反洗錢工作面臨的形勢(shì)依然嚴(yán)峻。深化反洗錢監(jiān)管，需要更大合力。

加強(qiáng)證券業(yè)反洗錢監(jiān)管。從開年“首罰”中看，不僅有銀行，還有券商。和銀行業(yè)相比，通過證券業(yè)洗錢方式更為復(fù)雜，反洗錢工作的難度也更大。因此加強(qiáng)券商合規(guī)監(jiān)管勢(shì)在必行。今年1月初，證監(jiān)會(huì)正式對(duì)外發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（正式稿），并將于今年2月28日起施行。正式稿新增明確了券商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，為證券業(yè)持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管、證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)夯實(shí)基礎(chǔ)。

反洗錢工作涉及業(yè)務(wù)領(lǐng)域多、鏈條長(zhǎng)。扎實(shí)開展反洗錢工作，不僅關(guān)系國(guó)家安全和金融穩(wěn)定，也關(guān)系到消費(fèi)者、投資者等人民群眾的權(quán)益。堅(jiān)持人民至上，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢工作協(xié)同性，深化守土有責(zé)、各盡其責(zé)的反洗錢工作格局，一定能夠營(yíng)造更加清朗的金融環(huán)境。

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