近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將258家非法從事場(chǎng)外配資的平臺(tái)及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)名單集中曝光。證監(jiān)會(huì)持續(xù)推進(jìn)打擊場(chǎng)外配資違法違規(guī)行為常態(tài)化的執(zhí)法行為，既是認(rèn)真貫徹落實(shí)證券法，也是堅(jiān)決維護(hù)投資者利益和資本市場(chǎng)秩序的具體舉措。

新修訂的證券法規(guī)定，證券融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司專營(yíng)業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)。相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未取得相應(yīng)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)從事場(chǎng)外配資活動(dòng)的，構(gòu)成非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于違法行為。

近期，A股新開戶數(shù)與休眠賬戶重啟數(shù)均增加明顯。在這一背景下，一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人創(chuàng)建場(chǎng)外配資網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號(hào)等平臺(tái)，宣稱提供最高十余倍的炒股資金，以“您炒股、我出錢”“杠桿炒股、盈利高”“實(shí)盤交易、門檻低”“資金安全、提現(xiàn)快”等為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與場(chǎng)外配資活動(dòng)。這些不具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的場(chǎng)外配資平臺(tái)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。

對(duì)違法違規(guī)的場(chǎng)外配資活動(dòng)，證監(jiān)會(huì)將持續(xù)加大監(jiān)測(cè)力度，積極調(diào)查處理，及時(shí)予以曝光，嚴(yán)格依法處罰。涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)立案查處，依法追究刑事責(zé)任。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)也提醒投資者，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離違法違規(guī)的場(chǎng)外配資活動(dòng)，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。

證監(jiān)會(huì)的提醒并不是無的放矢。2019年11月最高人民法院發(fā)布《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》，在強(qiáng)調(diào)場(chǎng)外配資違法性的基礎(chǔ)上，明確了場(chǎng)外配資合同屬于無效合同，場(chǎng)外配資參與者將自行承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。此外，場(chǎng)外配資行為本身，通常就伴隨著高額風(fēng)險(xiǎn)：一方面，場(chǎng)外配資本質(zhì)是一種借貸行為，基本都需要承擔(dān)配資平臺(tái)的高額利息；另一方面，通過杠桿交易，放大了波動(dòng)，也很有可能放大虧損風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)超出投資者承受能力。

“上鉤”的投資者中，有不少是因?yàn)槿狈ν顿Y專業(yè)知識(shí)而上當(dāng)。這部分投資者一方面應(yīng)該更多的從官方渠道、正規(guī)媒體、專業(yè)機(jī)構(gòu)汲取相關(guān)知識(shí)，另一方面在投資行為上也應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行循序漸進(jìn)的投資操作。相關(guān)機(jī)構(gòu)也應(yīng)該加強(qiáng)防騙宣傳，尤其是針對(duì)部分容易上當(dāng)受騙的老年人群，尤其應(yīng)該做到宣傳下社區(qū)。

“上鉤”的投資者中，也有一部分是在非法機(jī)構(gòu)的引誘下，抱有借助杠桿、以小博大、大賺一筆的僥幸心態(tài)來進(jìn)行場(chǎng)外配資操作。這種行為即便短期內(nèi)真的大賺了一把，長(zhǎng)期看也是飲鴆止渴的賭博行為。這種無視風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)規(guī)則的心態(tài)，本質(zhì)上就是賭徒心理。

“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。這是每一個(gè)股民去券商開戶時(shí)，都會(huì)被告知的一句話。2019年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿上任后首次以新身份公開亮相的媒體發(fā)布會(huì)上，提出了“四個(gè)敬畏”，其中就包括敬畏市場(chǎng)、敬畏風(fēng)險(xiǎn)。可見對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要永葆敬畏之心，是包括投資者在內(nèi)的每一個(gè)市場(chǎng)主體都應(yīng)該銘記的。

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